Casos de la vida real
Primas robadas
Condena concreta. Para reducir ilegalmente
las primas de seguro por accidentes de trabajo de su empresa Peabody,
en Massachusetts, Arthur Pimental mintió diciendo que construía
con hormigón, cuando en realidad trabajaba con acero estructural.
Este método de construcción es mucho más peligroso
y, por consecuencia, las primas de seguro por accidentes de trabajo
son más altas. Pimental también declaró un
menor monto de pago total de sueldos, reduciendo aun más
sus primas. En total, Pimental robó por lo menos $300,000
a tres compañías de seguro en un plazo de cinco años.
La agencia de fraude de Massachussets y la FBI llevaron a cabo una
investigación en conjunto.
Techadores oficinistas. Los dueños de una
firma de construcción evitaron pagar las primas de seguro
apropiadas durante más de cuatro años declarando en
falso que algunos de sus techadores eran empleados de ventas y oficinistas.
Barthell Construction and Roofing Co. pagó $187,000 menos
por primas en uno de los fraudes mayores y de más larga duración
en la historia del Condado de Contra Costa en California. En la
actualidad la firma está en quiebra.
Limusina abusiva. Un servicio de limusina en Massachussets
estafó aproximadamente $212,000 al fondo de desempleo del
estado y a compañías de seguro por accidentes de trabajo
escondiendo a sus empleados en una empresa fantasma para reducir
las primas. CTS pagó las primas de seguro en base al porcentaje
de pagos efectivos al personal durante el plazo de la póliza.
Pero CTS canalizó $1.1 millones a los choferes a través
de Independent Drivers Association (IDA), firma fantasma creada
por CTS. Ésta no tenía seguro, clientes, empleados
ni oficinas aparte. Los choferes de CTS no eran contratistas independientes,
sino que fueron reclutados, capacitados y supervisados por CTS.
Transportaban exclusivamente a clientes de CTS y utilizaban limusinas
de CTS. La agencia de fraude estatal investigó cuando se
descubrieron discrepancias en las auditorias de la empresa aseguradora
y el procurador general del estado obtuvo el fallo de culpabilidad.
¿Techadores o proveedores? Una firma de
techadores en el Sur de la Florida cometió una estafa de
más de $1 millón en primas de seguro por accidentes
de trabajo cuando declaró a tres compañías
de seguro que sus techadores eran en realidad proveedores. Al clasificar
a sus empleados con trabajos menos peligrosos, el dueño de
Cedar Shakes Supply and Regency Roofing convenció a las empresas
de seguro de que le redujeran $1 millón en primas durante
cinco años.
